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Alerta CONDUSEF sobre supuestas empresas que hacen uso fraudulento y suplantación del nombre en Jalisco

Por Laura Gutiérrez Franco

Ante la recurrente práctica de suplantar la identidad de entidades financieras para defraudar a las personas que buscan contratar un crédito rápido, sobre todo en estos momentos de dificultades ante los efectos provocados por la pandemia, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), alerta de nueva cuenta a la población en general de la existencia de empresas ficticias que se ostentan como entidades financieras a través de las redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos.

En estos casos, las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van entre los mil hasta cien mil pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a presentar la denuncia correspondiente.

En las últimas semanas,2 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOMES, E.N.R.) que están debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) denunciaron ante esta Comisión Nacional el uso fraudulento y suplantación de sus nombres comercialescon los cuales defrauda a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.

El Modus operandi de las empresas falsas usualmente es el siguiente:

Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las Entidades Financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas.

Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.

Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo el uso al que le pueden dar a sus datos personales.

Cuando las víctimas realizan los anticipos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la CONDUSEF para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas de engaño.

Guadalajara, en donde hay más quejas por operaciones de tarjetas de crédito: Condusef

Guadalajara, en donde hay más quejas por operaciones de tarjetas de crédito: Condusef

Por Laura Gutiérrez Franco

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) informó sobre las controversias iniciadas en alisco en el periodo enero-junio 2020 en comparación con el mismo periodo de 2019.

Durante el primer semestre de 2020, la CONDUSEF llevó a cabo 5,422 controversias en defensa de las personas usuarias de productos y servicios financieros de la entidad, lo que significó una disminución de 46.3% respecto al mismo periodo de 2019; gran parte de esta tendencia ha sido reflejo de los efectos de la contingencia provocada por el COVID-19, acentuándose aún más a finales del mes de marzo, debido a la suspensión temporal de la atención personalizada en las Unidades de Atención a Usuarios (UAU), en virtud de las medidas adoptadas en materia de salud.

No obstante ello, informamos que contamos con el Portal de Queja Electrónica, para que los usuarios de este Estado puedan levantar sus reclamaciones, sin importar el día y la hora, relacionadas con Instituciones Financieras de 8 sectores: AFORE, Bancos, Aseguradoras, Burós de Crédito, SOFOMES, SOFIPOS, SOCAPS, etc., y prácticamente de cualquier producto y causa; en atención a las medidas de Sana Distancia.

De las 5,422 controversias atendidas, el 82.2% se realizaron vía Gestión Electrónica, proceso amigable que tiene establecida esta Comisión Nacional con las entidades financieras.

Es importante señalar, que del total de las controversias iniciadas en el Estado de Jalisco durante 2020, el 29.8% fueron presentadas por las personas adultas mayores, lo que significó un aumento de 9.6 puntos porcentuales respecto al mismo periodo de 2019 (20.2%).

En sólo un municipio de este Estado: Guadalajara (de un total de 99 que presentaron al menos una controversia), se concentró el 36.6% de las controversias, siguiendo Zapopan con el 28.7% y de lejos Tlaquepaque con el 8.4%.

En el municipio de Guadalajara, las personas adultas mayores presentaron 675 controversias en enero-junio de 2020, lo que significó el 41.7% del total de las presentadas por este estrato de la población, cuando en el mismo periodo de 2019 significaron el 40.9%.

Del análisis realizado por sector, la Banca Múltiple concentró el 59.6% del total de los asuntos, con 3,229 controversias, seguido de las Sociedades de Información Crediticia (Burós de Crédito) con el 12.1% (656 asuntos).

En cuanto a la variación de los asuntos, todos los sectores mostraron una disminución respecto al mismo periodo de 2019, destacando la Banca Comercial con un decremento de 44.3% (2,566 asuntos menos) y las Aseguradoras con el 56.2% (752 asuntos menos).

Las instituciones que registraron el mayor número de controversias fueron Banco Mercantil del Norte, BBVA Bancomer, TransUnion de México (Buró de Crédito) y Banco Nacional de México, las cuales en conjunto representaron el 44.8% del total.

Destaca el decremento que mostró BBVA Bancomer de 57.6% respecto al mismo periodo de 2019, al pasar de 1,435 asuntos a 609, reflejo de la disminución de reclamaciones por la causa “Consumos no reconocidos”; por su parte, Banco Nacional de México pasó de registrar 853 asuntos a 513, un decremento de 39.9%.

En cuanto a las controversias de las personas adultas mayores, también destacó el decremento que mostró BBVA Bancomer de 39%, al pasar de 282 a 172 asuntos, mientras que Banco Mercantil del Norte aumentó 25.0% sus asuntos.

Los productos más reclamados en el Estado de Jalisco fueron: Tarjeta de crédito, Tarjeta de débito, Reporte de crédito especial y Crédito personal que en conjunto representaron el 62.9% de las controversias; destaca el decremento de 43.6% que mostró la Tarjeta de crédito al pasar de 2,201 a 1,242 asuntos.